唐中宗李显统治天下时，新兴（在广东省境内）有个叫刘三姐（或刘三妹）的姑娘，特别喜欢唱歌，她唱的歌特别美妙动听，谁听了都会被她的歌声所陶醉。
刘三姐除了与家乡的人或远道而来的人对歌外，还经常离乡外出，来往于广东广西的溪水边和岩洞中，遇上什么人便依照那个人的乡音和他对歌。许多人与三姐对歌后，虽然最后再也应对不上来，但却总是对三姐心服口服，毫无怨言，并且临离开时还表示要虚心向三姐学习。
在对歌的人当中也有一些品行恶劣的公子哥儿或地痞流氓，他们与三姐在对歌时口出恶言秽语。刘三姐对这些人毫不畏惧，她用充满嬉笑怒骂的歌词来痛斥这些败类，结果使得这些不怀好意的家伙只好夹着尾巴逃跑，受到了人们的嘲笑。
有一天，刘三姐与白鹤乡的一个男青年登上高山对歌。广东一带的居民以及瑶族、壮族等各少数民族的人都如潮水般涌来围观，在山周围形成了一百多层人的围墙，人们都想欣赏这位歌手的妙曲，都争着来瞻仰这位歌手的风采。三姐见此情景，内心十分感动，她要用最美妙的歌声来回报父老兄弟姐妹们的深厚情谊。
刘三姐在高山上与白鹤乡青年对歌，你一首，我一首，真是棋逢对手，各不相让。他们日夜不停地对歌，一直唱了七天七夜，还是歌声不停。最后这两位歌手都变成了石头。当地人在阳春锦石岩为三姐立庙祭祀。
在月明星稀的夜晚，经常听到鹤鸣和吹笙的声音。秋收季节则能听到有人在山上唱歌。后世人们便称刘三姐为“歌仙”。
